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e速贷总交易额接近71亿 银行存管系统未上线

时间:2016-5-23 22:48:18 点击:1968

“截至到今日(5月21日)凌晨,我司各部门大部分员工已陆续回到家中。”开业近6年的P2P平台E速贷(运营主体为广东汇融投资股份公司)自上周五被传出警方突击检查后迎来最新进展。

值得注意的是,上周业内广为流传的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》文件显示,监管层已经列出了互联网金融清理整顿的时间表。据报道,虽然文件内容尚未得到权威方面证实,但有业内人士透露称,“各地已经陆续在执行了”。此外,面对不断爆发的风险事件,已经有一些平台主动选择停业清算。

因涉嫌非法吸存被查 累计交易额近71亿元

5月20日,有消息传出经侦已经入驻e速贷公司总部突袭检查,与此同时,e速贷官网显示无法访问。当日午间,e速贷官方发布公告确认了被调查一事,并称是“例行常规检查”。

5月20日晚间,广东省惠州市公安局惠城区分局官方微博“平安鹅城”发布消息称,当日“查处了一宗涉嫌网上非法吸收公众存款案件,涉案公司名称为广东汇融投资股份公司,目前惠城警方已将该公司总部、营业部的有关责任人、工作人员依法带回审查,现案件正在进一步审理之中。”

据了解,平台官网目前已经恢复,可以正常访问。根据其官网的发标公告,平台在5月21日零时之后陆续有标开始发放,均为资产标或债权转让标,除了极个别标有人投以外,绝大部分标的投资进度为零。

e速贷在最新发布的公告中称,“由于目前公司正在配合调查中,所以网站的运营暂时停止。”

资料显示,e速贷正式创立于2010年9月,注册资金9250万元人民币,由广东汇融投资股份公司创办。此前还在上海股权托管交易中心股权报价系统(Q板)挂牌上市。e速贷成立早期,主要经营个人无抵押贷款,后期逐渐转型,目前平台上以大单模式为主,同时也有大量债权转让标的。根据e速贷发布的4月份运营报告,该公司当月借款总额约2.58亿元,当月营业收入约450万元,而其成立以来总交易额近71亿元。

据报道,e速贷运营主体“广东汇融投资股份公司”股东全部为自然人,多达81人。工商资料显示,2013年10月至2015年5月期间,公司新增数十名自然人股东,最少出资额仅为6000元。

曾与银行签署资金存管协议 目前系统尚未上线

P2P平台资金寻求银行存管,已经可以说是业内的“标配”。而资金交由第三方存管,也是杜绝“自融”形成资金池的监管措施之一。值得注意的是,e速贷发布公告表示,已经在2015年11月3日与南粤银行签署了资金存管协议,以此强调平台“始终坚持将资金风险控制放在首位,最大限度保障客户资金安全。”

e速贷还在“关于e速贷拟启动广东南粤银行资金存管服务的公告”中表示,待系统上线后,e速贷每一位用户都将在广东南粤银行系统内拥有一个资金存管账户,广东南粤银行会对账户资产进行记账、对账管理。除客户本人,任何人无法动用该账户内资金。

对此,据报道,南粤银行确认“与e速贷有过接触”,但却否认与e速贷有实质性的业务往来。“我们互联网金融部的确和e速贷接洽过资金存管事宜,但目前系统并没有对接完成,也还未上线。”南粤银行相关负责人对记者表示。

不过,值得注意的是,这并不是南粤银行第一次在签署协议后又否认与P2P平台存在合作。此前,位于广州的一家P2P平台顺顺贷(广州银悦投资管理有限公司),也已经和南粤银行签署资金存管合作协议,但南粤银行方面也一度对此表示否认。

监管加码 部分平台主动停业清算

值得注意的是,在此之前,广东地区因涉嫌非法吸收存款而被查的“老”平台不止e速贷一家。去年9月,融金所也因涉嫌非法吸收公众存款而被警方调查,不过之后平台恢复了运营。

业内人士对此分析道,这说明监管层对互联网金融的风控态度有了变化,以前是出现跑路或者兑付危机之类的明显问题时,监管层才会启动调查,现在已经由事后查处变为事前介入调查。彼时,业内预期今后监管层可能会对网贷行业进行全面排查。

实际上,由于互联网金融行业不断爆发的问题和风险,相关部门对互联网金融的整治工作已在逐步展开。比如,此前已经有多地暂停了带有“投资”“理财”“P2P”等字样平台的注册,对互联网金融的广告也开展了排查。

据报道,近日有多个消息来源称,互联网金融专项整治小组已经成立,要求各地政府部门对互联网金融进行摸底排查、清理和整顿。

具体来看,5月15日前各地应向领导小组报备整顿方案;7月底前,摸底排查并完善清理整顿方案;11月底前,清理整顿并督查评估;2017年1月底前,验收总结;2017年3月底前,形成总体报告和建立健全互联网金融监管长效机制建议。

虽然上述消息目前尚未获得权威方面证实。但一位互联网金融第三方人士对记者表示,“各地已经陆续在执行了,这对行业来说是一个深度的调整。”

合法合规成为今年P2P行业的关键词,而银行资金存管,则成为网贷行业的最大合规目标之一。

据网贷之家不完全统计,截至2016年5月13日,至少有24家银行布局资金存管业务,超过82家P2P平台与银行签订了资金存管协议(不含前期谈判、协议签订中)。

其中,正式完成银行存/托管系统对接的P2P平台约18家,包括积木盒子(民生银行)、人人贷(民生银行)、爱钱帮(徽商银行)、德众金融(徽商银行)、口贷网(农业银行)、银豆网(江西银行)等。此次涉嫌非法吸收存款的e速贷,其托管机构为广东南粤银行。

此外,也有不少中小平台因为无法承受经营压力及政策上的要求,主动选择了停业清算。网贷之家《4月P2P网贷行业月报》数据显示,4月停业及问题平台数量为75家,其中停业类型的平台数量占比高达41.33%。

值得一提的是,此前有多家P2P平台负责人表示,今年是互联网金融的整治年,监管层在进行整顿,今年平台的主要工作是关注合规。业内人士普遍认为,在监管逐渐严厉以及市场竞争加大的形势下,很可能会有一大批平台退出市场。但是在监管整肃之后,存活下来的平台也将迎来新的发展机会。

作者:不详 来源:网络
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