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返利网站相继出局:超过10余家平台提现困难

时间:2018/1/9 13:32:40 点击:266

钱宝网事件仍在发酵,近期陷入挤兑风波的类似平台超过10家。
 
1月5日,3658商城发布公告称2017年12月27日至29日用户提现订单积压,导致财务工作压力骤增,造成部分用户提现到账延迟的情况。将自即日9点起执行为期1个月的临时应急方案。
 
方案中称,提现额度为账户总资产的5%,每周提现1次,每月提现4次。此外,3658商城微信端提现功能暂时关闭,会员可至3658商城电脑端、APP端发起相关提现申请。
 
充值提现收费
 
根据3658商城官网介绍,其平台充值与退款均会产生一定比例的手续费,在用户充值过程中,需要收取0.3%的手续费,其中,在手机客户端通过支付宝充值需要收取1%的手续费。
 
值得注意的是,3658商城在充值提现中声称,在银行办理转账汇款后需联系客服入账。“若因会员自身原因导致入账时间超过15天,入账后,充值金额将会减少一半;若入账时间超过30天,将会导致充值无法入。”
 
而在提现方面,用户每人每天可申请3次提现操作,每天提款最高额度为5万人民币。3658商城表示,余额提现金额需是20元的整数倍,余额提现收取0.5%的银行转账手续费,不足1元的按照1元收取。余额加急提现需要再收取5%手续费,不足100元按100元收取。
 
1月6日,3658商城再次公告称,自2018年1月7日起将不再接受到公司办理退款清退的申请,“我们将安排专人,开通专线电话,为大家办理线上退款清退”。并强调,由于充值和退款过程中均会产生一定比例的手续费用,用户需承担充值总金额1%的手续费。
 
资料显示,用户在3658商城赚取收益的方式包括签到、“红筹”,类似钱宝的分销,每月获得一定比例的现金奖励、“慧赚宝”,类似于货币基金宝类产品、“白拿”返利(点击领取红包福利)包括iPhone等商品,收益均按照按投资金额比例获得。
 
3658商城在1月5日的退款清退规则调整通知中仍然在为其平台推广活动。3658商城宣称,红筹月收益可达10%,单份限制金额为1000元;参与天天红包,支付1元即可获得1-999元现金红包等。
 
工商信息显示,3658商城隶属于山东扬速电子商务集团有限公司,公司成立于2014年6月,控股股东为艾尔(青岛)网络技术有限公司。而艾尔(青岛)网络技术有限公司的全资股东显示为海外企业AL INVESTMENT MANAGEMENT CO.,LTD,认缴出资额50万元,认缴出资日期为2026年。
 
挤兑风波蔓延
 
实际上,近期多家类似平台陆续出现挤兑。据财新网,与钱宝网模式相似的“小生优服”人去楼空,不断有投资者赶赴南京站前派出所报案。此外,还有国宾理财、蛙宝网、丽州财富宝等平台。
 
有用户透露称,自己经历的投资过程,像是一场又一场的赌局,早前接触过3M互助理财,把赚到的200万赔光后,又欠债超过80万元,也在出现问题的“南京八宝粥”、QB(钱宝网)、WB(蛙宝网)中赚到13万元脱身。
 
据悉,南京八宝粥是指是八个资金盘的统称,因都在南京,因此称为“南京八宝粥”,具体为梵灵渡、德力、泰乐康、迈捷、联信、鑫时光、国宾理财与唐会。有用户表示,这“八宝粥”一直都会在,这是,其中一个跑路了,又会有别的替补进来。
 
据互联网金融新闻中心了解,蛙宝网于近日发布多条公告解释提现延迟事件,小生优服也于1月3日发布停机维护公告。
 
蛙宝网在12月30日发布的公告称,客户2018年1月2日前的提现申请将被退回,自2018月1月3日开始,客户可以按照实际本金的10%向网站发起提现申请,公司每月会安排一次打款,优先保证客户的本金。
 
蛙宝网也在公告中指出,公司将暂停运营。蛙宝网强调,“后续公司在支付完客户本金的前提条件下,根据市场情况决定是否恢复平台运营。”
 
公开报道显示,丽州财富宝、鑫时光等均被质疑涉嫌传销式非法诈骗集资。关于金融办备案问题,据市场周刊报道2017年8月30日报道,南京清淮区政府金融办陆科长曾表示,此类融资公司是无法备案的,向不特定人群吸收公众资金,利率高达216%确实不正常。
 
传销华丽外衣
 
近年来,返利网站开始变味。一些不法分子通过炒作“互联网+”、“电子商务”等投资理财概念,以高额返现返利吸引用户参与。有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。
 
处置非法集资部际联席会议、商务部、工商总局曾提示提醒,这类运作模式,实际上是变相承诺高额回报,违背消费服务的价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,参与者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识,理性审慎投资、消费,防止利益受损,同时,对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。
 
2017年10月30日,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“互金专委会”)发布“互联网购物全返”平台的巡查公告,称我国互联网上的“互联网购物全返”平台存在突出风险,点名了云惠联、利利购商城等8家平台。
 
互金专委会,此类平台盈利模式存疑,具有较高风险。主要表现形式包括:以“0元购物”为噱头吸引用户、商品价格大幅高于市场价格、涉嫌传销模式发展新客户与预售大幅折价“积分券”等形式吸收资金等四种特性。
 
互金专委会强调,“互联网购物全返”平台商品价格较高、返利周期较长、盈利模式不可持续,存在较高风险。请投资者不要被“广告用语”蒙蔽,注意风险。

作者:不详 来源:互联网金融
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