您现在的位置:首页 >> 平台曝光台 >> 内容

曝光合时代假融资假存管假发标假担保非法吸存自融转移资产,借新还旧的旁氏骗局

时间:2018/5/14 23:30:30 点击:3332

合时代不断通过假融资假存管假发标假担保非法吸存,不断自融转移资产到海外据为己有供家族挥霍贪污,其实是不断借新还旧阻止投资人提现的旁氏骗局,待偿28亿现已巨额亏空25亿提现困难,有红途调查为证,下个善林即将暴雷,各位尽快拿回自己的血汗钱。

揭开P2P平台合时代C轮融资的面纱:

森先森近期听说:有一家P2P平台叫合时代,获得了平安集团的C轮融资。上网一搜,果然有“合时代获C轮融资 公司实缴注册资本达2亿元”的报道。

2016年能获得C轮融资,那是相当了不起;获得平安集团的投资,那就更了不起了!全国曾出现过多少家P2P呢?至少3000家!有媒体报道,截止2016年8月7日,获得C轮融资的P2P平台仅仅10家,分别是拍拍贷、积木盒子、有利网、信而富、点融网、大麦理财、理财范、微贷网、合时代以及银客集团。这么算的话,合时代是第9家C轮平台。

森先森对这家平台鲜有耳闻,因此不禁要问:这个合时代到底是什么来头,竟能在资本的寒冬里获得“C轮融资”!

(一)揭开合时代的面纱

合时代的运营主体为深圳合时代金融服务有限公司。配合2016年6月底的“C轮融资”,2016年6月21日,合时代的工商注册信息做了相应变更,森先森发现两条重要信息:1、平安大华汇通财富管理有限公司在股东列表中;2、深圳粤商资产管理集团有限公司控股93.475%。

关于合时代声称的三轮融资,我们按照时间的顺序进行梳理:

A轮:2015年12月,合时代官方宣布合时代获得A轮4000万元人民币战略投资。本次投资由平安大华联合战略投资者共同达成。融资过后,合时代p2cgou.com多了一家新股东“平安大华汇通”。这个平安大华汇通财富管理有限公司是平安大华基金管理有限公司的子公司,属于世界五百强平安集团旗下。

B轮:2016年6月8日,合时代宣布“合时代获得A轮4000万元战略投资以来,不到半年再获大股东第二轮增资”(此轮融资非常低调)。平台虽未公布B轮大股东的名字,但从原先的持股比例看,投资方应该就是合时代的母公司“粤商资产”,其直接持股比例从75.2138%上升至91.8279%。

C轮:2016年6月29日,合时代宣布:“合时代获得C轮融资,本次融资是由全球集运供应链有限公司通过平安大华汇通财富管理公司发起专项资管计划投资合时代”。森先森发现2016年6月22日,全球集运供应链有限公司新入股合时代母公司占股41%。

(二)C轮融资的两点疑问

由于在合时代的工商注册信息中发现了平安大华汇通财富管理有限公司这一股东,(平安占股仅1.3150%),所以很多投资人觉得:有了平安集团这一实力靠山,合时代可以放心投。但是森先森也有两条疑问:

1、合时代从A轮到C轮融资,时间间隔过短。合时代2013年6月25日成立,前面两年半未获得任何融资,直到2015年12月份,合时代才宣布获得4000万元A轮融资。然而到了2016年6月,短短7个月的时间,合时代就从A轮实现了C轮的飞跃,实在太快了!

一般来说从A轮到C轮,是个比较漫长的过程。我们可以看一下互联网创业公司的佼佼者们,从A轮到C轮花了多长时间:美团从A轮到C轮花了3年零9个月;嘀嘀打车发展够快了吧,从A轮到C轮也花了1年零1个月。而放眼P2P行业,拍拍贷从A轮到C轮,花了3年半的时间;点融网花了两年;银客花了1年零10个月;有利网花了1年零8个月;积木盒子很快,但也花了1年零2个月...合时代融资的速度实在太快了。

2、B轮融资低调宣传。森先森去百度搜索“合时代B轮”,发现平台投放的媒体报道非常少,最后是在合时代的官网查到第二轮融资的消息。而且对于B轮融资,平台只是说到“不到半年再获大股东第二轮增资”,并未公布投资方和融资金额。一般来说,平台获得融资,平台会牟足了劲宣传,很少会如此低调。融资时间方面,B轮和C轮都在6月份完成,中间只隔了21天。比较正面的解释是:平台的实际融资时间与对外宣传时间有出入。

(三)平安集团投资合时代?实为专项资管计划

虽然有上面两点疑问,但是很多朋友说了,工商的网站上显示平安大华汇通是平台股东,这可是板上钉钉的事实啊!带着上述疑问,森先森发现在合时代这个案例中,基金公司子公司——平安大华汇通投资合时代股权,实质上是一项专项资管计划。

前不久,宝能和万科之争让资管计划火了一把,宝能耗资207.7亿元,动用九大资管计划,买入万科10.98亿股,占万科总股本的比例超过9.95%,也就是说宝能系25%的万科持股比例中,近40%是通过资管计划买入的。那么专项资管计划到底是什么呢?

通俗地说,资管计划是特定客户将自己的钱委托给专业机构进行投资。可以担任资管计划资产管理人的“专业机构”包括:证券公司、公募基金子公司、银行以及保险公司等。按照资管计划的投资决策主体划分,资管计划可以分为主动管理型资管计划和通道类资管计划。通道类资管计划中,管理人仅提供一个“通道”给委托人使用,资管计划的设立、管理均由委托人自主决定。举个例子,宝能大战万科,就有媒体了解到:宝能系的九个资管计划就是通道性质,资管计划的管理人,比如南方基金的子公司——南方资本管理有限公司,买入万科A的数量和时点完全听从宝能的指令,管理人不得擅自对委托资产进行任何投资操作。宝能通过南方基金的子公司——南方资本管理有限公司买入万科的股票,宝能是真正的股东。

资管计划投资目标为未上市企业,工商行政部门登记股东为该金融机构。也就是说,如果第三方通过平安大华汇通投资合时代,那在工商行政部门查到合时代的股东是平安大华汇通。但即使如此,平安大华汇通终究只是资管计划的资产管理人,扮演一个通道的作用罢了,真正股东另有其人。那投资合时代的真正股东是谁呢?

我们在合时代C轮融资的报道中找到了答案:“全球集运供应链有限公司通过平安大华汇通财富管理公司发起专项资管计划投资合时代”。

也就是说,全球集运供应链有限公司是真正的C轮股东。那我们就来扒一扒这个真正的股东。

全球集运供应链有限公司法人为自然人,成立于2013年12月,截止2015年底,注册资本100万元。在2016年6月份,注册资本从100万元提升至1亿元。它唯一的对外投资是在2016年6月份成为合时代母公司——深圳粤商资产管理集团有限公司的股东,占股41%。

在网络上搜索全球集运供应链有限公司,相关的信息比较少,看起来并不是一家知名公司,在网络上也未发现该企业的招聘信息。打开这家公司的官网,网站展示位的banner位置是空白的,网站上没有股东背景和管理团队的介绍。

点击“产品介绍”,页面是“500-内部服务器错误”;“新闻动态”只在2014年5月13日做了一次更新。

森先森通过网站上的QQ小“漂浮”联系全球集运供应链有限公司,发现企业的联系人员工作时间并不在线,最后森先森拨打了官网上的座机号码,可能是因为网站信息未及时更新的原因,电话提示“您拨打的电话是空号”。全球集运供应链有限公司属于一家传统企业,因此有一种比较正面的解释是:由于它的主要业务都在线下,因此有可能它不太注重网站的建设,招聘也主要通过传统渠道进行。

总体来说,这家全球集运供应链有限公司应该不算很有影响力的企业,它通过平安大华汇通财富管理有限公司入股合时代,工商行政部门登记股东为平安大华汇通增信的效果比较好森先森从平台了解到,该资管计划正在银监会备案中。

关于合时代的融资,本期先分析到这儿。平台的安全性本质上还是要看平台业务是否真实资产是否优质合时代的标的是否可靠呢?投资的资金是否安全呢?关注“森先森”,听森先森下回分解!

合时代、世联行被查深圳房地产专项整治再起风暴:

深圳市市场稽查局组织13个检查组,10月27日突击检查了42家房地产中介机构及其上下游关联企业。中原地产、家家顺、世华地产的部分门店存在无法提供业主委托销售协议、明码标价不规范,美联物业涉嫌利用格式条款侵害客户权益等违法行为。

近日,深圳房地产专项整治再起风暴。深圳市市场稽查局组织13个检查组,突击检查了世联地产及其旗下的世联小贷和世联集金,从事房地产金融业务的P2P企业合时代,从事房地产经纪服务的中原、链家、美联、Q房网、世华、家家顺、招商置业、永安、新地中央、万福、幸福万家、U房、龙岐等42家房地产中介机构及其上下游关联企业。

在对房地产经纪公司的检查中发现,中原地产、家家顺、世华地产的部分门店存在无法提供业主委托销售协议、明码标价不规范,美联物业涉嫌利用格式条款侵害客户权益等违法行为,下一步将继续跟进调查,并依据相关法律法规进行处理。

市场稽查局在对深圳合时代金融服务有限公司的检查中发现,该公司经营的“合时代”P2P网贷平台自10月以来发布了一系列房产项目贷产品,为购房者提供购房资金,借款资金比例超过房款的50%,年利率高达15%,涉嫌构成“首付贷”,属于相关部门禁止的违规行为,市场稽查局将进一步核实,并根据调查结果依法移送金融主管部门处理。

在对世联地产旗下的深圳市房联宝宝金融信息服务有限公司(世联集金)和深圳市世联小额贷款有限公司(世联小贷)的检查中也发现,世联小贷公司的主营业务是“家园云贷”项目,主要为购房者以及其他消费者提供信用贷款,放款资金部分来源于世联集金互联网金融平台,而资金流向是否用于支付购房首付款,该局表示会进一步核实,并将此类违法行为移送金融主管部门处理。现场也发现世联集金平台涉嫌广告违法。

深圳平台合时代被查,涉嫌提供非法首付贷:

10月27日,有网友在第三方论坛爆料称深圳P2P平台合时代被查。以下是爆料贴原文:

今天(10月27日)深圳稽查局又有动作了。这次被检查的企业 深圳合时代金融服务有限公司。

稽查队执法人员到达合时代。这是一个提供互联网金融的p2p平台,稽查队发现该平台涉嫌房产首付贷款性质,是国家明确禁止的项目,其中还有10月6日的项目。

执法人员在对官网进行检查,发现涉嫌金额2300万。目前还不好评估,正在调查中。

除了涉嫌提供非法首付贷,还涉嫌虚假宣传,假如标的不真实,还需查证是否属于非法集资。同时有标明保证收益率的说法。除了银行存款可以保证收益率,其他理财产品都不能宣传及保证收益率。

深圳市市场和质量监管委执法人员唐成孝正在接受记者采访:宣传或者是保证收益的,我们将应验查出。标的是否真实,代理的项目是否真实,如果是虚假的宣传,是否构成犯罪或者非法集资,如果是构成犯罪的,我们将移交给公安机构进行查处。现在怀疑既有首付贷违法了金融管理规定,第二个是也违法了广告法。

目前稽查局正在合时代董事长办公室清查整理资料。

当大家正在热议这一消息时,合时代在下午快2点时,在官网发布公告,对此事进行了回复。

公告称,10月13日,深圳市场监督管理局开始在深圳全市范围内开展了一场大型的房地产行业违法专项整治统一执法行动,旨在稳定我市房地产市场平稳健康发展。在此次房地产金融的专项整治行动中,深圳市场监督管理局会对整个房地产上下游企业进行了排查,其中包括了20个在售楼盘、房地产中介机构及其旗下的金融公司、网络借贷信息中介机构等。今天上午,深圳市场监督管理局来到了合时代进行例行检查,对房地产金融相关项目进行了询问,并与合时代相关负责人进行座谈。合时代积极配合检查,对于深圳市场监督管理局所询问的问题如实进行了回答,并现场就媒体提问进行了回应。

  合时代董事长杨竣杰先生表示,合时代一直合法合规经营,为中小企业提供经营贷款,并未涉及首付贷项目。目前平台的房地产项目多为抵押贷,并无国家法律禁止的房产融资项目。

  合时代成立于2013年10月,目前用户为970935人,累计成交量86.96亿元。

  以下是合时代的公告原文:

深扒合时代之一:借款给老赖公司,风控形同虚设:

合时代,深圳的一家交易额超百亿P2P平台。作为一家成交额超过百亿的平台,至今还没有上存管,离合规还比较远。不过,今天十八阿哥要重点分析的倒不是这些表面的问题,而是合时代背后真正的风险。
合时代去年还因为违规上线类「首付贷」产品而受到有关部分的专项调查,在十八阿哥看来,合时代一直是P2P企业里偏激进型的发展模式。
1、大额标的众多,合规之路漫长
合时代的产品设计非常鸡贼。其主要理财板块有天天盈、芝麻开花和定期理财三个模块,其中天天盈是活期,后面两个是定期类产品,但是用户购买前两种产品是没有具体的资金投向信息的。然后合时代告诉用户,资金都分散到了各个标的中,风险也得到了有效分散。
但实际情况并非如此,打开定期理财的板块,我们能够看到具体的标的信息。合时代的大额标的问题十分严重,标的金额动辄数千万。这样一来,大额标的一个标的抵得上平台几十个小额标的,对合时代这样以大额标的为主的平台来说,分散投资并不能有效降低风险,反倒像是掩盖大额标的一种手段。

(图为合时代网站最新的企业贷标的情况)
动辄上千万的借款金额离监管意见要求的法人和其他社会组织在单一平台借款不得超过一百万的标准还隔得非常远。虽然合时代在向小额标的方向发展,但是能够看的出来,平台在这块十分薄弱。如果彻底断了大额标这条后路,合时代基本不会再有更多的发展机会。
2、借款给老赖公司,风控形同虚设
我们再来看这样一个标的,在合时代转让区第二页,我们看到了企业经营贷的这样一个标的。期限为六个月,预期年化收益却达到了14.6%!这已经远超了行业的平均水平。

这个标的原项目是一个4300万的大额标,合时代大额标的问题一直存在,这里不多说。目前这个项目也处于已还款的状态。但是十八阿哥在找到了借款公司信息之后,不得不感叹:合时代的心可真大,这样的公司能够回款,堪称奇迹。

(合时代网站的项目详情中对借款企业的描述)
根据项目介绍,我很快定位到了这家公司——深圳市枫之雨疏浚工程有限公司(以下简称枫之雨疏浚),各项信息如注册资金、经营范围等信息均与项目介绍完全一致。这家公司三次目前有三次失信被执行人记录,被执行次数多达9次。合时代在项目介绍中,丝毫没有提到该公司的实际情况,只是说了借款人个人征信报告正常。

(枫之雨疏浚的被执行情况)

(枫之雨疏浚的失信被执行情况,这是一个典型的老赖嘴脸)
仅涉及失信被执行的金额就高达两千七百余万,合时代要是披露的这个信息,估计投资者心再大,收益再高,也不敢再投这个平台了吧。可笑的是,介绍中还提到了借款人资产丰厚,但是在还款来源中,均是和这家公司有关,还款来源中并没有涉及到个人资产担保,想想也真是可笑,合时代估计看了不少《孙子兵法》,「声东击西」这一招用得很溜!

作者:不详 来源:网络
网贷经典股票配资2群:333517080 网贷经典股票期货配资官群:261904378 网贷经典股票配资交流群:284865101 网贷经典股票配资3群:323941956 网贷经典股票配资从业群:148776910
共有评论 0相关评论
发表我的评论
  • 大名:
  • 内容:
  • 关于我们 | 服务条款 | 法律声明 | 刊登广告 | 在线留言 | 招贤纳士 | 投诉建议 | 合作加盟 | 版权所有 |
  • 网贷经典网(www.p2pjd.com) © 2013 版权所有 All Rights Reserved.
  • 免责声明:本站所有内容来源于互联网,与本站无关 沪ICP备16042759号