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减仓计划!散户注意风险

时间:2022-6-26 点击:78

减仓计划!散户注意风险原创  蛋黄哥  蛋黄哥笔记  2022-06-24 18:52:00

说下我今天的收益(支付宝估值):

组合          +0.69%

黑马组合  +0.91%

沪深三百  +1.17%


今天约赚5万,浮盈剩128万。随着最近市场的回暖,很明显的感觉到很多人的乐观情绪,又回来了。

今天买入:

1千,大成纳斯达克000834;

1万,中泰玉衡价值006624。


如果市场继续上涨,很多人都会考虑要不要减仓?毕竟很多人都坐过过山车,大涨后又大跌。如果中间不止盈,感觉都白玩了


基金持仓的动态平衡,对于满仓或重仓的人来说,也是一个减仓计划。我觉得主要可以分两点,分别是股类和债类,以及成长类和价值类。


1、整体的股债平衡


比如现在你有10万,7成仓位,也就是7万股票基金和3万债基。接下来如果市场继续火热,可能你的股票基金涨到了8万,债基还是3万,总持仓达到了11万。


如果你还想保持3成的债基,那就需要持有11万*30%=3.3万的债基,那需要卖掉3千的股票基金,买入3千的债基。


胆子小的,债基可以选取纯债,我目前持有的2只纯债是东兴兴利债券C(009617)和德邦锐兴债券C(002705),这俩近1年的最大回撤分别是万分之3和万分之8;

胆子大的,债基可以选取偏债,我目前主要持有的2只偏债是兴业聚华C(005985)和天弘永利C(009610),这俩近1年的最大回撤分别是6.62%和3.5%。


2、股票基金里,成长板块和价值板块的平衡


先解释下:什么是价值?什么是成长?它俩之间有什么区别?


其实它俩并没有具体的、量化的区别标准,界限不是非常清晰。


价值板块一般指的是未来成长性较差,市盈率较低的板块,如银行、保险、地产等大金融板块。你可以把它想成一个传统行业,未来的想象空间没有不大,比较稳定。你想让它业绩连续大涨,那几乎不可能;

成长板块一般指的是未来成长性较强,市盈率较高的板块,比如新能源、光伏、半导体、军工等行业。就新能源来说,谁都知道它估值高,但它的前景是非常巨大的,明年的业绩可能是今年的2倍,成长性非常强,但它的波动大,像半导体板块都腰斩过。


像我目前持有的中泰玉衡价值,它属于偏价值的板块,主要持有建筑、房地产、轻工制造等板块。这些板块一般都因为普遍涨得较慢,受到的关注往往较低。


满仓新能源,涨的时候固然多,但跌的时候也会很惨。今年初的行情里,半导体、新能源等成长板块都跌得厉害,而很多属于价值板块的基金不但没跌,反而涨了。


如果有2笔钱,

第一笔钱一半买了成长板块的金信稳健策略,另一半买了价值板块的中泰玉衡价值;

第二笔钱满仓了金信稳健策略。

咱们看下这两笔钱,近1年的业绩走势,业绩为红色曲线



从过去的业绩来看,我们能看到各买一半的投资策略,能够让组合的波动更小,长期的持有体验更好。


当然,事实上不一定是成长和价值各一半,可以是七三,也可以八二,根据自己的喜好合理搭配即可。


如果定的是成长80%,价值20%,初始仓位为10万。

如果总仓位涨到了11万,成长有可能涨的更快,这时候成长板块的占比可能超过了80%,那可以卖掉超过80%的部分,让成长和价值依旧是8比2。


这样的策略比较中规中矩,看起来比较死板,也变相的在帮助感性的人做止盈。比如新能源、半导体接下来继续暴涨,那很多人可能就会想减仓,按照这个板块,你就知道大概需要卖多少。


总体来说:做好平衡,虽然不能帮你刚好准确卖在最高点,但却能让你再暴跌的时候不会那么疼


市场不会永远涨,接下来一定还会碰到下跌。经历过牛市,这并没有什么厉害的;厉害的是能够守住盈利,落袋为安,而不只是坐了一次过山车。


对于满仓或者重仓的人来说,是时候认真考虑下如何用合理的方式,去守住赚到的钱。


那今天先这样啦

拜了个拜??

作者: 来源:网络
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